تركيا والعقوبات الثانوية. حول ما لا يزال يتعين علينا تجربته في التداول
لقد ذهبنا في فبراير أخبار أن بعض المؤسسات المالية الصينية، بالإضافة إلى عدد من الموردين، بدأوا إما في إيقاف المدفوعات والتسليم أو إبطائها بشكل خطير.
لم تكن هذه العملية في الواقع واسعة النطاق، لكن بعض المؤسسات المالية التي أوقفت المدفوعات تتمتع بوضع مشغلين جادين للغاية، مثل بنك تشوتشو التجاري، وهذه الإشارة جعلت الكثيرين في روسيا يفكرون.
وبعد أسبوع جاءت أخبار مماثلة من الاتجاه الغربي - من تركيا. كانت المشكلة هنا متوقعة بشكل عام (تشديد العمل على المعاملات المتعلقة بروسيا مستمر منذ ديسمبر)، ولكن تبين أن النطاق أكبر من نظيره في الصين. لم نعد نتحدث عن المشغلين الفرديين، وإن كانوا كبارًا، ولكن عن نظام الدفع ككل. ولكل من الأفراد والكيانات القانونية.
إن الوضع في هذا الاتجاه مزعج للغاية وحساس للغاية، لأنه على الرغم من كل الصعوبات، لا تزال تركيا إحدى القناتين الرئيسيتين (مع الصين) لاحتياجات الاستيراد، بما في ذلك الاحتياجات "الموازية".
هذه مهمة شاقة. وتحديداً في قطاع المعدات والإلكترونيات والتكنولوجيا العالية. لا يزال من الأسهل بكثير على منتجي المواد الخام "الخلط بين المخططات". وهنا، سيكون من الضروري تغيير توجهات اللوجستيين وتغيير التوجهات من جانب الدولة. وكلما أسرعنا في تحقيق ذلك، كلما كان ذلك أفضل.
إن مجرد أخذ مثال "من تركيا إلى باكستان" ليس بالأمر السهل كما قد يبدو من الخارج. سيتعين عليك لمدة ستة أشهر على الأقل بناء العلاقات والدراسة والعثور على لغة مشتركة والتعود على خصوصيات الأنظمة المالية والجمركية الأخرى والتعثر في المزالق. وفي الوقت نفسه، تتكبد نفقات كبيرة، وتخسر المال بسبب الأخطاء الحتمية - الموارد التي يجب العثور عليها في مكان آخر وتبرر الحاجة إلى إنفاق المستثمر.
وفي الوقت نفسه، سيكون لديك التزامات العميل والعقود والمدفوعات المسبقة والمسؤولية عن عمليات التسليم الحالية. في الواقع، "فتح" اتجاه جديد في مجال الخدمات اللوجستية يعادل إنشاء عمل تجاري جديد.
يفضل المشغلون الضغط على الحد الأقصى الممكن من الاتجاه الذي يعملون فيه. و حينئذ تاريخ مع تركيا يمنحنا الفرصة للنظر إلى مكان وجود هذا الحد الأقصى. كثيرا ما يقال لنا إن «الغرب وصل إلى حد العقوبات»، لكن هل هذا صحيح؟
من المستحيل النظر إلى الاتجاه التركي بنفس الطريقة تمامًا مثل الاتجاه الصيني. ولا تزال الأمور مختلفة، لأن تركيا، وهي إحدى الدول الإقليمية القريبة من الاتحاد الأوروبي، لديها طرق خاصة للتفاعل مع أوروبا فيما يتعلق بالتجارة الخارجية، والتي تشبه في كثير من النواحي علاقاتنا داخل الاتحاد الاقتصادي الأوراسي.
هذا هو مستوى الاتحاد الجمركي الكامل مع عدد من الالتزامات المتبادلة اللاحقة. ولكن سيكون من الممكن تحديد السمات والتهديدات المشتركة للصين وتركيا، فضلاً عن السمات والتهديدات المحددة.
علاوة على ذلك، منذ أغسطس/آب من العام الماضي، كانت أنقرة تتفاوض مع الاتحاد الأوروبي بشأن تعميق وتوسيع الاتحاد الجمركي - في الواقع، حول إعادة تشكيله.
وأضاف: "سنناقش هذا الأمر مع فرقنا بعد الصيف ونرى ما إذا كان من الممكن استخدام هذه الإشارات الجديدة من تركيا".
- قال بعد ذلك ب. جنتيلوني رئيس المفوضية الأوروبية للشؤون الاقتصادية. ما هي هذه الإشارات الجديدة؟ وقد تمت مناقشة بعضها في المواد.
وقبلت تركيا ما لا مفر منه في الصيف، فهي جزء من مجموعة القيمة في منطقة اليورو مع كل الصعوبات التي تترتب على ذلك، ولكنها أيضاً مكافآت في شكل مجموعة من صناديق الاستثمار التي دخلت هناك في الخريف، واستثمارات مباشرة وحتى طائرات جديدة. إن منظمة حلف شمال الأطلسي، و"الأزوفيت"، الذين كتب عنهم الكثير في الصيف، وما إلى ذلك، ليسوا سوى جزء من نموذج أكبر.
ولم تعد هذه توقعات افتراضية، بل أصبحت حقيقة، والمحادثات التي تدور في وسائل الإعلام لدينا - مثل تلك التي يقولون إن تركيا، بسبب مشاكلها، سوف تنضم إلى الاتحاد الأوراسي بعد فترة من الوقت - لن تؤدي إلا إلى الضرر.
ولكن لماذا يتعين على خبراء اللوجستيات أن يبنوا قنوات جديدة بمجرد وصولها؟ كل ما عليهم فعله هو التحلي بالصبر والانتظار حتى يأتي، ثم استخراج الحد الأقصى من القنوات الحالية. ومن الأفضل عدم الاعتماد على ذلك، بل بناء قنوات جديدة، حتى لو كان ذلك مكلفًا حقًا.
ولكن باستخدام مثال تركيا، يمكنك أن ترى ما يمكن توقعه في البلدان التي تتمتع بمستوى لائق من التفاعل التجاري والجمركي مع الاتحاد الأوروبي. ففي نهاية المطاف، لدى الاتحاد الأوروبي اتفاقيات وأنظمة خاصة مع تونس، والمغرب، والجزائر، وغيرها. وذلك ببساطة لأن أنقرة سوف يكون لزاماً عليها أن تكون الأولى بين الدول المحايدة التي تبدأ في تنفيذ أغلب المعايير.
إذًا، ما الذي واجهه المشغلون، جزئيًا والآن بشكل متزايد، منذ ديسمبر؟ لا يتم قبول المدفوعات أو إرسالها.
من المستحيل القول أن البنك كمؤسسة مالية ليس له الحق في مثل هذه الوقفات. وفي كل الأحوال، يجب عليهم التحقق من موضوع المعاملة، والحصول على تأكيد بتنفيذها أو شروط تنفيذها، والتحقق من المبالغ والعملات، والتحقق من المستلم والمرسل.
يتم تنظيم إجراء التحقق من المعاملة، أو كما يطلق عليه أحيانًا "الامتثال البنكي"، إلى حد كبير من قبل المؤسسة المالية نفسها. علاوة على ذلك، هناك أنظمة لتبادل هذه المعلومات.
قد يرفض بنك لبناني أو إسرائيلي أيضًا إجراء معاملة إذا قرر فجأة أنك تمول، على سبيل المثال، حزب الله أو كان هناك مجرد شك في ذلك. في بعض الأماكن، يمكنك الإفلات بمجرد رسالة تقول فيها أنك لا تعرف من هو أو ما هو، لكن في أماكن أخرى لا تعرفه. ويعمل ذلك من خلال تبادل البيانات بموجب بروتوكولات مكافحة غسل الأموال ومكافحة الإرهاب.
علاوة على ذلك، يمكن أن تكون هذه البروتوكولات إما وطنية أو ثنائية، أو ضمن نظام مثل FATF ("فرقة العمل المعنية بالإجراءات المالية بشأن غسيل الأموال").
لقد كتبنا كثيرًا عن التحرر من "الهيمنة العالمية" التي سيوفرها نظام CIPS الصيني مقارنة بـ SWIFT. ومع ذلك، وفقًا لمذكرة التفاهم لعام 2016، يتبادل كلا النظامين المعلومات ويستخدم كل منهما موارد الآخر.
وهذا لا يعني أن البنوك وأنظمة الدفع "تسرب كل شيء"، لكنه يعني أن هناك تبادلاً للبيانات، وكيف سيحدث، وبأي وتيرة وعمق، لا يعتمد إلا قليلاً على العميل. هذه اتفاقيات بشأن سهولة تبادل البيانات واكتمال معلومات السوق.
وفيما يتعلق بالعقوبات، هناك أيضًا بروتوكولات ولوائح قائمة تستند إلى السياسة الأمنية للاتحاد الأوروبي (CFSP) وبروتوكولات من "مكتب مراقبة الأصول الأجنبية التابع لوزارة الخزانة الأمريكية" (OFAC) سيئ السمعة. ويتم استكمالها بقائمة مباشرة من السلع الخاضعة للعقوبات ورموزها الجمركية، والمنظمات الخاضعة للعقوبات ورموز سويفت الدولية الخاصة بها، بالإضافة إلى الشخصيات الخاضعة للعقوبات.
الآن دعونا نفكر في الطريقة التي يجب أن يتصرف بها موظف البنك "المحترم"، الذي يحتاج إلى الاعتماد على كل هذه البروتوكولات والاتفاقيات في عمله عند التحقق من العقد والدفع التاليين.
أولاً، فهو ملزم بأن يطلب، عبر جميع القنوات المتاحة، درجة تقاطع جميع الأطراف المقابلة مع الشركات والمنظمات الخاضعة للعقوبات، فضلاً عن حصة مشاركة الأشخاص الخاضعين للعقوبات في كل سلسلة.
ونتيجة لذلك، يتم بناء نموذج المخاطر "أ"، "ب"، "ج"، وما إلى ذلك، وبشكل عام، يعتمد طول حساب وتحليل هذه السلسلة على المنظمة المالية نفسها. يمكنهم رفض تنفيذ عملية ما إذا تم الكشف عن تورط الصفقة مع الأشخاص والشركات الخاضعة للعقوبات (حتى في الجولة الثالثة) بنسبة تزيد عن 25٪ في مكان ما.
في الوقت نفسه، 25٪ هو "المعيار"، ويمكن للموظف وإدارته استخدام نظام التقييم الخاص بهم، حيث قد يكون هناك "فقط في حالة" 0٪، ولا يستطيع العميل فعل أي شيء هنا، فهم ليسوا كذلك حتى أنه اضطر إلى شرح ذلك له - "بروتوكول الأمن الداخلي".
لكن هذه ليست نهاية العملية. حتى مع وجود مصادفة بنسبة 0%، هناك أيضًا توصيات بشأن علامات الخطر غير المباشرة.
على سبيل المثال، يتبين أن الشركة التي يتعاون معها المورد التركي لم يسبق لها شراء معالجات دقيقة من قبل، ولكنها تدفع ثمن الشراء من أحد المكاتب في دبي، الذي سبق أن دفع ثمن معاملات اليوسفي. أو في البلد الذي تُرسل إليه المعالجات الدقيقة، لا يوجد إنتاج يستخدمها ويبيع منتجات تعتمد عليها إلى الأسواق الخارجية. لماذا تحتاج قيرغيزستان ومنغوليا إلى المعالجات الدقيقة الآن؟
يبدو أنهم يشترون في بنغلاديش، والعرب يدفعون، فما المشكلة؟ في المخاطر غير المباشرة. أسباب رفض الزعانف. لن تشرح المنظمة أن هذا قرار سلامة صادر عن وحدة التحكم. كما هو الحال مع نفس حزب الله المذكور أعلاه.
من الناحية النظرية، لا يهتم البنك العادي كثيرًا بمثل هذه الدراسة لمثل هذه التفاصيل الخاصة بمعاملات التجارة الخارجية. وهذا يخلق عبئًا على النظام، ويؤدي إلى انخفاض في عدد العمليات وعبء عمل الموظفين وفقدان الدخل من خدمات إدارة النقد والنقد.
ومع ذلك، في هذه الحالة، يرسل مكتب مراقبة الأصول الأجنبية (OFAC) ببساطة إشعارًا مفاده أن البنك، بالطبع، يمكنه استخدام طريقة تحليل أقل تعمقًا، ولكن إذا مر مكتب مراقبة الأصول الأجنبية نفسه عبر السلسلة بأكملها ووجد أن "امتثال" البنك ضعيف وغير موثوق به، إذن سوف يتلقى البنك غرامات كبيرة جدا. في الوقت نفسه، قد تكون السلسلة نفسها "بيضاء" تمامًا، وقد لا تظهر فيها الشركات والشخصيات الخاضعة للعقوبات.
وبالتالي، فإن أبسط إجابة من نفس النظام المصرفي التركي لا يمكن إلا أن تكون واحدة - بغض النظر عن الرموز الجمركية في "حزم العقوبات"، فمن الضروري استبعاد الاحتمال ذاته، حتى الارتباط النظري للمعاملة والدفع مع روسيا.
وهذا أسهل من فرز كل فاتورة وشهادة حسب الرموز الجمركية، خاصة وأن هناك بالفعل أكثر من اثنتي عشرة حزمة عقوبات. وبما أن الموردين والمشترين معروفون لدى البنك، حيث أنهم يعملون منذ سنوات، فللأسف.
كل ما سبق لا يأخذ في الاعتبار النطاق الكامل للإمكانيات والحيل القذرة المحتملة للنظام. وعلى العموم فإن نصيب الأسد من الثغرات التي لاحظناها في مسألة تنفيذ العقوبات يعود الفضل فيه إلى سلطات الرقابة في الاتحاد الأوروبي ومكتب مراقبة الأصول الأجنبية، والتي، باعتبارها هياكل بيروقراطية في حد ذاتها، غير قادرة ببساطة على إدارة هذا التدفق برمته.
لا يستبعد المؤلف تمامًا إمكانية فرض العقوبات في مثل هذه "الحزم" على وجه التحديد مع قائمة محدودة من السلع والشركات والشخصيات، وأنه من الأسهل على نظام الرقابة في الاتحاد الأوروبي ومكتب مراقبة الأصول الأجنبية معالجة المعاملات في الوقت المناسب. لكن القاعدة قيد التطوير، خاصة وأن رقمنة العمليات في مجال الرقابة المالية تسير في جميع أنحاء العالم بوتيرة جيدة للغاية. لاحظ أن كل حزمة من العقوبات تتضمن أيضًا مجموعة من الإجراءات "لأتمتتها".
وفي هذا الصدد، ليس من البعيد النظر أن نبتسم لحقيقة مفادها أن «مليون عقوبة لا تجدي نفعاً». حتى بين اللوجستيين يمكن للمرء أن يصادف رأيًا مفاده أنه "بعد فترة ستنتهي هذه "العقوبات".
لن تنتهي. هناك قول مأثور مفاده أن من يلتقط سيفًا قد لا يكون محاربًا، لكنه لم يعد يستطيع الاعتماد على الرحمة. هنا يُمسك السيف بيده، ولكن يبدو أنه لا يوجد إحساس كامل بعمق هذه الخطوة. ومع ذلك، سيكون من الجيد أن نكون مخطئين في هذا الصدد.
ومن الواضح أننا ينبغي لنا أن نفهم بطريقة أو بأخرى أن الثغرات الموجودة في شبكات العقوبات ترجع في الأساس إلى ثلاثة عوامل.
أ) موقف البائع الذي لا يريد خسارة الإيرادات والأرباح. وهذا ما يفسر حقيقة أن العديد من الشركات المصنعة لم تنفذ حتى الآن لوائح براءات الاختراع بشكل كامل بموجب اتفاقيات منظمة التجارة العالمية. لكن إلى متى سيستمر هذا غير معروف، ولا يزال الأمر يعتمد على درجة "جشع" البائع والشركة المصنعة، وليس المشتري المستورد.
ب) بيروقراطية المراقبين الذين لا يستطيعون طرح العديد من المطالب في وقت واحد حتى لا يصابوا بالشلل في عمل القطاع المالي. ولكن يتم تطوير قاعدة الحلول وسلاسل التوريد كل شهر. ويجب ألا تعتمد على هذه الآلة البيروقراطية لتقول: "لقد تعبنا".
ب) بعض المقاومة على مستوى هياكل صندوق النقد الدولي. ويبدو هذا الأخير غير معتاد إلى حد ما بالنسبة للخطاب الروسي، لكن صندوق النقد الدولي هو الذي يبطئ حتى الآن سحب الاحتياطيات الدولية ومثل هذا الفحص الشامل لسلاسل الدفع، مما يؤدي مرة أخرى إلى تجنب اختلال التوازن في النظام. ولكن هذا عامل مؤقت، تماما مثل العاملين الآخرين.
كل هذا يعني أنه على الرغم من أن تأثير موجة العقوبات في الوقت الحالي ليس قوياً جداً، إلا أننا لم نشعر بعد بالضغط الحقيقي على النظام برمته، إنها مسألة وقت، وليست بعيدة جداً. الآن تركز بيروقراطية مكتب مراقبة الأصول الأجنبية الأمريكية بشكل خاص على آلات CNC، وفي الربع القادم ستتعامل مع شريحة أخرى، وما إلى ذلك.
إذا كنا نتحدث عن استبدال الواردات الكامل، فسيستغرق نشر الإنتاج 6-7 سنوات. خلال هذه الفترة، ينبغي تزويد البلاد بأدوات ومكونات الآلات المستوردة - وهذه ليست فترة زمنية قصيرة، فهي مريحة تمامًا للبيروقراطية الغربية لسد الثغرات تدريجيًا في نظامها، وتكييف قنوات الإنتاج والتوريد، من بين أمور أخرى. أشياء.
معنا، بغض النظر عن كيفية تشغيل المعلومات، فسوف يتم رفعك، والاسترخاء. كما هو الحال في قصائد V. Berestov المعدلة قليلاً: "ماذا تغني العصافير في آخر يوم من الشتاء: "نجونا، نجونا، نحن على قيد الحياة، نحن على قيد الحياة"" الغرب ينهار، وسلاسل العولمة تتكسر، ولكن حتى لو تصدعت، فكيف يمكن لهذا أن يزيل القيود ويخفف من الشروط المذكورة أعلاه؟
يبدو أننا نسمع كل يوم أن النخب الغربية ما هي إلا مجموعة من الضباع. وهذا صحيح تماما. ومع ذلك، عند إعلان نفسك أسدًا، يجب أن تتذكر أن مجموعة من الضباع يمكن أن تدور حوله لفترة طويلة.
استنفد، ابتعد، أظهر الضعف، عواء من الألم، على سبيل المثال، لا توجد قذائف، دع الأسد يهدأ قليلا ويشعر بالنصر. دعهم يصطادون الفريسة ويأكلون.
انتظر حتى ينام الأسد الذي يتغذى جيدًا، وأكمله، ثم أكل الأسد وبقايا فريسته. وبغض النظر عن حجم الأسد وقوته ونبله، فإن الاهتمام الاستثنائي والبصيرة فقط سينقذه من هذا القطيع. الغرب بحاجة إلى التراجع وإعادة تجميع صفوفه، وهو لا يتردد في القيام بذلك، حتى لو فقد سمعته، لكن نظام العقوبات يتشدد ويشدد. يتم تطوير قواعد البيانات، وتحليل المعلومات، واستخلاص النتائج.
كانت هناك الكثير من المناقشات حول موضوع المدفوعات بالذهب أو حول "العملات الذهبية"، بالمناسبة، على مواردنا، ولكن من بين أمور أخرى، هناك أيضًا محتوى ما يسمى. "الحزمة السابعة" من العقوبات هي حظر شراء أو استيراد أو نقل الذهب والمجوهرات من روسيا.
وهذا يعني أنه من غير المرجح أن يتمكن المورد الأوروبي من الصين من قبول الدفع بالذهب الروسي مقابل البضائع التي يصنعها المشتري، على سبيل المثال، من الصين. وهذا يعني أنه لا يمكن لكل صيني قبول الدفع مقابل البضائع الصينية المصنوعة من المعدن الذي يحمل علامتنا المميزة.
ومن مثل هذه الطوب، يبني الغرب، خطوة بخطوة، جداراً مزعجاً للغاية من حولنا، وهذان العامان، اللذان حققت خلالهما العقوبات في الغرب أقل مما نرغب، ليسا سوى جزء من عملية طويلة وكبيرة. وتوجيه أصابع الاتهام إليها باعتبارها "غير ذات أهمية" قد لا يكون غير ضروري عندما يتعلق الأمر بحروب المعلومات، ولكننا لا نزال في احتياج إلى أن نفهم أننا لابد أن نمتلك بنية تحتية مختلفة تماماً للتجارة الخارجية عما لدينا اليوم.
تفتحون وسائل إعلامنا، وتشعرون بالبهجة إزاء الطريقة التي عززنا بها أنفسنا. حسناً، ولكن هنا السؤال: هل جهازنا التنظيمي مستعد للتأكيد على حقيقة مفادها أن نظامنا المصرفي المحلي، مع "امتثاله" لا يقدم مثل هذه المعلومات للعالم الخارجي؟ هل هناك أي ضمانات ينبغي أن تكون الخرسانة المسلحة؟ ولكن ماذا عن البيانات المفتوحة فعليًا في سجل الدولة الموحد للكيانات القانونية؟ يتم إغلاق بعض المعلومات بشكل منفصل، ولكن عددا كبيرا من الشركات تعمل في التجارة الخارجية أو تتعاون معها.
إن الرقمنة شيء رائع، ولكن هناك فروق دقيقة. من الضروري إغلاق المعلومات الداخلية عن العالم الخارجي، وإلا فسوف تجرد نفسك من ملابسك الداخلية أمام العالم العالمي. سيقضي أحد الخبراء اللوجستيين عامًا في بناء سلاسل من الشركات، وسيجلس بعض شبه المعارضة من ليتوانيا وينظرون إلى قواعد البيانات المفتوحة - هل العالم مفتوح أم ماذا؟ أو ربما لا يستحق إبقاء النوافذ مفتوحة على مصراعيها في الوقت الحالي، بل مجرد ترك فتحات التهوية؟
وتركيا مهمة في هذا الصدد على وجه التحديد لأنه سيتعين عليها تنفيذ جميع الإجراءات الموصوفة أولاً، حيث إن مرحلة جديدة من التكامل الجمركي مع الاتحاد الأوروبي جارية. وهذا مهم أيضًا لأنني وأنقرة لدينا أحد أعمق نماذج الأعمال التكاملية. من المهم أن نفهم هذا حتى لا يبدو الأمر مرة أخرى كما هو الحال في لوحة I. Repin الخالدة "لم يتوقعوا".
وبدلاً من التساؤل عن مدى قوة درعنا في مواجهة موجة العقوبات، يتعين علينا أن نعمل هنا بشكل وقائي وأن نسحب الواردات التكنولوجية من هذه الولاية القضائية، بينما نعمل في الوقت نفسه على تطوير قنوات لوجستية جديدة. لن يكون من الممكن إخراج المزيد من تركيا مما هو متاح، ولكن ما سنحصل عليه بالتأكيد هو أيضًا مشاكل في دفع تكاليف الجولة. القطاع، لأن الاتحاد الأوروبي سوف يقوم ببساطة بسد النقص في إيرادات تركيا من خلال الإعانات، التي يجري التفاوض بشأنها.
كما هو الحال مع وسائل الدفع التي تمت مناقشتها في المادة البنوك الصينية والعقوبات المناهضة لروسيا بعض جوانب المشكلةإن إنشاء سلاسل بديلة ليس مجرد تعقيد لمخطط التسجيل، ولكنه يرتبط ببناء مجال وسيط كامل للإنتاج الصغير في بلدان مختلفة، والذي سيتم استخدامه لإعادة التصدير متعدد المراحل. علاوة على ذلك، قم ببنائها بحيث لا تكون هناك علامة خارجية واحدة على عدة مستويات من العلاقات مع روسيا.
هذه مهمة شاقة. علاوة على ذلك، في قطاع المعدات والإلكترونيات والتقنيات العالية، يكون من الأسهل بكثير على منتجي المواد الخام "الخلط بين المخططات". وهنا، سيكون من الضروري تغيير توجهات اللوجستيين وتغيير التوجهات من جانب الدولة. وكلما أسرعنا في تحقيق ذلك، كلما كان ذلك أفضل.
معلومات