المخابرات المالية الروسية تشتبه في وجود سويسرا؟ ("SwissInfo" ، سويسرا)
هل ترغب في شراء عقارات في الولايات المتحدة أو في أوروبا القديمة الجيدة ، على سبيل المثال ، في سويسرا؟ من وجهة نظر الاستخبارات المالية الروسية ، فإن مثل هذه الصفقة ستكون مشبوهة مسبقًا. سيكون لديها المزيد من الأسئلة عند تحويل أموالك إلى الخارج. السبب هو وثيقة تنظيمية نشرتها بهدوء دائرة الرقابة المالية الروسية في 1 أبريل 2015. وهي ليست مزحة.
عن قصد أم بغير قصد ، ولكن ليس على الإطلاق وثيقة نكتة - رسالة إعلامية تحتوي على توصيات "بشأن وضع معايير لتحديد وتحديد علامات المعاملات غير العادية" - قامت Rosfinmonitoring بنشرها في عطلة الضحك. الصياغة الجادة بحد ذاتها لا تدعو إلى النكات. ويختفي التوق إلى الفكاهة تمامًا ، نظرًا لأن الرسالة هي شرح لما يسمى بقانون "مكافحة غسل الأموال" 115-FZ ، والذي يهدف إلى مكافحة تقنين عائدات الجريمة وتمويل الإرهاب.
وصل محتوى الوثيقة إلى الجمهور في نهاية الشهر ، وعندها اندلعت الضجة الجادة. الحقيقة هي أنه وفقًا للمعايير المنصوص عليها في الرسالة ، فإن المعاملات مع ، على سبيل المثال ، دول أوروبية محترمة والولايات المتحدة ، والتي تعد نفسها رائدة عالميًا في مكافحة غسيل الأموال ، تندرج تلقائيًا في فئة "غير عادية والمعاملات المشبوهة.
بالمناسبة ، نشأ مفهوم "غسيل الأموال" في الولايات المتحدة. في بداية العقد الأول من القرن الحادي والعشرين ، ظهر قانون مشابه في روسيا هو "115-FZ". وفقًا لهذه الوثيقة ، يتعين على المشغلين الماليين إبلاغ الهيئة المخولة بجميع المعاملات المشبوهة لعملائهم. الهدف هو تحديد ما يسمى بالمعاملات "غير العادية" ، أي المعاملات التي يتم إجراؤها على الأرجح من أجل تقنين الدخل المشكوك فيه.
ولكن هنا تكمن المشكلة: لم تكن هناك إشارات دقيقة لمعاملات "غير عادية" في هذا القانون. حصل البنك المركزي (للمؤسسات المالية) و Rosfinmonitoring (للمنظمات غير الائتمانية ، على سبيل المثال ، الوسطاء في سوق العقارات والمحامين وكتاب العدل) على الحق في تحديد هذه المعايير ، والتي أصبحت في الواقع وكالة الدولة الرئيسية المصرح لها لتشريع مكافحة غسيل الأموال.
هذا الهيكل ليس مسؤولاً في روسيا فقط عن تنفيذ اللوائح الحالية في مجال مكافحة غسيل الأموال ، ولكنه أيضًا هيئة تطوير سياسة الدولة ذات الصلة. هذا هو السبب في أن خطاب الاستخبارات المالية الذي ظهر بشكل غير متوقع في نهاية الشهر تسبب في الكثير من الضجيج.
إيران والولايات المتحدة في زجاجة واحدة
اذا مالذي نتحدث عنه؟ عند تحديد المعاملات "غير العادية" ، تنص شركة Rosfinmonitoring على أنها تسترشد أساسًا بمبدأ مخاطر "الدولة". ببساطة ، إليك علامات الدول التي تعتبر معاملاتها بالفعل مشبوهة مسبقًا وتتطلب اهتمامًا وثيقًا.
يبدو مناسبا جدا لا حاجة لإثارة عقولك في كل صفقة. على سبيل المثال ، يقوم شخص ما بتحويل الأموال إلى حساب في بلد يقع تحت الوصف ، مما يعني أنك بحاجة إلى التحقق منه والإبلاغ عن "المكان الذي يجب أن يكون فيه". في خطاب Rosfinmonitoring ، يُشار أولاً إلى الدول التي تخضع لعقوبات دولية والتي تم إدراجها في القائمة السوداء من قبل مجموعة العمل المالي المعنية بغسل الأموال (FATF).
ولكن بالفعل في الفقرة الثانية من الرسالة ، من بين الدول المشبوهة البلدان التي "تطبق بشأنها تدابير اقتصادية خاصة" وفقًا لقانون "الإجراءات الاقتصادية الخاصة" الصادر في 30 ديسمبر / كانون الأول 2006. وتقول إحدى فقراتها إن مثل هذا الإجراء قد يكون "حظر العمليات الاقتصادية الأجنبية أو وضع قيود على تنفيذها". من الواضح أنه في هذه الصياغات القانونية يمكن للمرء أن يرى بوضوح البلدان التي فرضت عليها روسيا ما يسمى بالعقوبات الانتقامية العام الماضي.
يؤكد ميخائيل خاليتسكي ، المحامي في شركة المحاماة Nektorov و Saveliev and Partners: "نعم ، تخضع البلدان التي تم تقديم ما يسمى بـ" مناهضة العقوبات "ضدها للفقرة" ب "من رسالة المعلومات من Rosfinmonitoring". "بالإضافة إلى ذلك ، تنطبق" مخاطر الدولة "على أعضاء القائمة السوداء لمجموعة العمل المالي (إيران ، وكوريا الشمالية ، والجزائر ، وما إلى ذلك) ، والبلدان التي فُرضت عليها عقوبات دولية والتي تشارك فيها روسيا (تم تقديم هذه العقوبات من قبل الأمم المتحدة مجلس الأمن ، على وجه الخصوص ، نحن نتحدث عن الكونغو وليبيريا) ، وبعض البلدان الأخرى ، على سبيل المثال ، جورجيا.
تذكر أنه في الوقت الحالي ، تنطبق عقوبات انتقامية من روسيا على جميع دول الاتحاد الأوروبي البالغ عددها 28 دولة ، والولايات المتحدة ، وكندا ، واليابان ، وأستراليا. لكن Rosfinmonitoring لم يتوقف عند هذا الحد. قال مصدر في Rosfinmonitoring لصحيفة Izvestia ، التي اكتشفت رسالة الوكالة ونقلها للجمهور ، إن توصياتها تؤثر بشكل عام على 41 دولة ، بما في ذلك جامايكا والمكسيك والأرجنتين ونيوزيلندا وسويسرا.
تعتبر الدول الثلاث الأولى مشبوهة لأنها ، وفقًا للاستخبارات المالية الروسية ، لا تكافح تهريب المخدرات بما فيه الكفاية. يرجع السببان الأخيران إلى حقيقة أنهما إذا لم يدعموا نظام العقوبات ، فإنهم ، مثل سويسرا ، يتخذون تدابير لمنع الالتفاف على العقوبات عبر أراضيهم.
الأعمال الورقية بدلاً من التجارة
لنفترض أن مواطنًا روسيًا قرر شراء عقارات في الولايات المتحدة أو سويسرا على سبيل المثال. للقيام بذلك ، سيتعين عليه استخدام خدمات الوسطاء (المحامين والموثقين) والبنوك لتحويل الأموال. وفي كل مرحلة سيثير الشك. يمكن تنظيم فحص شامل ، وطلب مستندات إضافية.
"عند إجراء المعاملات التي تحمل علامات" غير عادية "، يكون المشغل المالي ملزمًا ، وفقًا لقواعد الرقابة الداخلية الخاصة به ، بالتحقق مما إذا كانت هذه المعاملة تهدف إلى غسل الأموال التي تم الحصول عليها بطريقة غير مشروعة أو تمويل الإرهاب.
إذا تم تأكيد الشكوك ، فسيكون من الضروري إخطار Rosfinmonitoring بمثل هذه الصفقة. يوضح ميخائيل خاليتسكي أنه حتى إذا تبين أن الشكوك الناتجة عن التدقيق خاطئة ، فسيظل المشغل المالي ملزمًا بتوثيق حقيقة ونتائج التدقيق وتخزين الوثائق لفترة معينة. بالنسبة إلى المشغلين الماليين أنفسهم ، على ما يبدو ، فإن هذا محفوف بمزيد من إهدار الوقت والمال.
"إن الحفاظ على العلاقات مع الدول المشكوك فيها من وجهة نظر Rosfinmonitoring قد يؤدي إلى طلب المنظمات المالية لعدد كبير من الوثائق التي تؤكد مثل هذه المعاملات ، إلى زيادة في توقيت العمليات حتى توقفها الكامل. بشكل عام ، بالنسبة للأعمال التجارية ، فإن هذا الفعل له دلالة سلبية "، كما يقول ميخائيل زولودف ، الشريك الإداري لشركة المحاماة KPFM.
السياسة ونزع الترخيص
بالإضافة إلى الشركات التي لها مصلحة في هذه البلدان ، تنطبق هذه الإجراءات أيضًا على الأجانب الذين يجرون العمليات والمعاملات في روسيا. إذا تحدثنا عن الأفراد ، فعندئذ يمكن لمواطن من دولة تندرج تحت معايير Rosfinmonitoring والبنك المركزي أن يواجه بسهولة مشاكل في روسيا في خدمة حساباتهم وبطاقاتهم وعند تبادل العملات.
علاوة على ذلك ، حقيقة أنه ليس كل شيء على ما يرام مع أمواله ، فهو يتعلم فقط في مرحلة تجميد الأموال أو رفض إجراء معاملة معينة. يحظر القانون "115-FZ" بشكل مباشر إبلاغ العملاء بالإجراءات المتخذة ضدهم. ولكن إذا كانت هذه القواعد تولد الكثير من الإجراءات غير الضرورية ، فلماذا إذن هناك حاجة إليها؟ يرى الخبراء أن هذه لحظة سياسية - ولكن ليس فقط.
قال أندري إيفانوف ، الأستاذ المساعد في الجامعة المالية التابعة للحكومة الروسية: "إن هيمنة مخاطر الدولة في معايير المعاملات" غير العادية "تشير بوضوح إلى وجود دافع سياسي. فمن ناحية ، من المنطقي أن توصي الدولة بأن تكون أكثر انتباهاً للمعاملات التي تشمل الدول التي تفرض عليها هي نفسها نوعًا من العقوبات الاقتصادية. ومن ناحية أخرى ، فإن هذه الإجراءات لا علاقة لها بمكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب ".
وبحسب الخبير ، من الخطأ الخلط بين مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب ومكافحة التحايل المزعوم على العقوبات. وهو يعتقد أن هذا الأخير يقع في نطاق اختصاص مصلحة الجمارك. ويؤكد أندري إيفانوف: "بالطبع ، يبدو الوضع غريبًا عندما تكون الولايات المتحدة ، حيث يتم وضع أحد أعلى مستويات الامتثال للقانون ، ولنقل إيران وسوريا على قدم المساواة".
دافع آخر محتمل هو محاربة التدفقات القياسية لرأس المال إلى الخارج وإلغاء التصريح. بعد كل شيء ، العديد من دول الاتحاد الأوروبي (قبرص وهولندا ولوكسمبورغ) ، وكذلك سويسرا ، التي ليست جزءًا من الاتحاد الأوروبي ، هي نقاط إعادة شحن لتحويل الأموال إلى الخارج والعكس. ربما كان هذا هو السبب في أن الاتحاد كان أيضًا من بين الدول "غير الموثوقة".
معلومات